Kinga Pawluszek
Chronię spokój: Twój, Twojej rodziny i Twojej firmy
Życie potrafi przynosić nagłe i trudne do przewidzenia sytuacje – sama ich doświadczyłam. Dlatego dziś pomagam klientom przygotować się na nie tak, by ich rodzina, majątek prywatny ani firma nie ucierpiały w razie zdarzeń losowych. Od blisko dwóch dekad prowadzę własny biznes, więc ryzyka firmy znam z praktyki.
Trzy obszary, jeden spójny plan
Bezpieczeństwo Twoje i Twojej rodziny, a jeśli prowadzisz działalność – także stabilność firmy, są ze sobą powiązane. Każda decyzja podjęta w jednym obszarze wpływa na pozostałe, dlatego analizujemy je łącznie i dobieramy rozwiązania dopasowane do Twojej indywidualnej sytuacji.
Dochód i zdrowie
Sprawdzamy, jakie świadczenia przysługują Ci z ZUS i z obecnych polis, a brakującą część ochrony dopasowujemy do Twoich realnych potrzeb.
Ochrona przed utratą dochodu dla przedsiębiorców i osób na kontraktach B2B. Świadczenie dobierane jest według faktycznego przychodu, a nie zadeklarowanej podstawy składki chorobowej w ZUS.
Po diagnozie nowotworu, zawału lub udaru: jednorazowe świadczenie na stałe koszty w czasie leczenia. Przy trwałej niezdolności do pracy: świadczenie, które zastępuje utracony dochód.
Organizacja i pokrycie kosztów leczenia nowotworów oraz innych poważnych stanów chorobowych w renomowanych ośrodkach medycznych na całym świecie, ze świadczeniami do 2 mln euro.
Przyszłość bliskich
Zestawiamy zobowiązania prywatne i firmowe oraz potrzeby rodziny w perspektywie kolejnych lat i dobieramy do nich ochronę.
Suma ochrony dopasowana do kredytów i potrzeb rodziny, tak by bliscy zachowali dom i standard życia. Ochronę każdego z partnerów planujemy osobno, zgodnie z jego dochodem i rolą zawodową.
Leczenie specjalistyczne na świecie może obejmować także partnera i dzieci. Dzieciom zapewniamy całodobową ochronę na wypadek poważnych chorób, a nie wyłącznie wypadków.
Plan posagowy: na studia, wkład własny na mieszkanie lub pierwszą firmę, z wpłatami dopasowanymi do celu i horyzontu. W wariancie z ochroną kapitał trafia do dziecka także wtedy, gdy rodzica zabraknie.
Ciągłość działania
Przeglądamy formę prawną, umowę spółki, zobowiązania, zespół i majątek firmy, a sukcesję porządkujemy z radcą prawnym i notariuszem.
Plan sukcesji, zabezpieczenie zobowiązań firmy na wypadek śmierci lub niezdolności do pracy właściciela, środki na spłatę spadkobierców wspólnika. Firma zachowuje płynność i ośrodek decyzyjny.
Ubezpieczenie grupowe, które może zwolnić pracodawcę z obowiązku wypłaty odprawy pośmiertnej. Pakiety medyczne, pakiety dla kluczowych pracowników oraz przegląd OC działalności i ubezpieczenia mienia.
Kredyty firmowe, leasingi i refinansowanie zobowiązań, przy których ściśle współpracuję z licencjonowanymi specjalistami OVB. Finansowanie od razu łączymy z zabezpieczeniem spłaty.
Specjalnie opracowane segregatory – finansowy rodziny i finansowy firmy, które pomagają uporządkować polisy, umowy kredytowe i leasingowe, testament, pełnomocnictwa i instrukcję sukcesyjną. Dzięki temu Ty i Twoi bliscy dokładnie wiecie, gdzie znajduje się każdy dokument.
Klienci indywidualni i biznesowi,ze szczególnym uwzględnieniem przedsiębiorców
Specjalizuję się w pracy z trzema grupami klientów, których sytuacja finansowa wymaga precyzyjnego planowania: z przedsiębiorcami i wspólnikami, ich rodzinami oraz specjalistami wolnych zawodów.
Analiza, doradztwo, serwis
Pracuję w systemie kompleksowego doradztwa finansowego OVB. W ramach strategii Premium Select współpracujemy wyłącznie z wyselekcjonowanymi, renomowanymi towarzystwami ubezpieczeniowymi i bankami, dzięki czemu przygotowywane rozwiązania spełniają najwyższe standardy jakości.
Analiza potrzeb
Szczegółowo analizujemy Twoją obecną sytuację finansową, zobowiązania i posiadaną ochronę, a także Twoje plany na kolejne lata, cele i oczekiwania – prywatne i firmowe.
Opracowanie rozwiązań
Na podstawie analizy wraz z moim zespołem specjalistów przygotowuję rozwiązania dopasowane do Twoich potrzeb i budżetu, wybrane z oferty partnerów OVB.
Drugie spotkanie
Przedstawiam przygotowane rozwiązania, zakres ochrony i koszt. Wspólnie wybieramy te, które najlepiej odpowiadają Twoim potrzebom, a ostateczna decyzja należy do Ciebie.
Stała opieka
W każdej sprawie finansowej – prywatnej lub firmowej – jestem Twoim pierwszym kontaktem. W regularnych rozmowach serwisowych dostosowujemy plan do zmian w Twoim życiu.
Dlaczego ja?
Jestem licencjonowanym doradcą ds. finansów i ubezpieczeń. Rozwijam swoją działalność pod marką Calmfin Consulting, z OVB Allfinanz Polska jako partnerem biznesowym.
Obserwując od lat działania przedsiębiorców, zauważyłam, że najwięcej kosztują nie złe decyzje, lecz te odkładane na później. Brak testamentu, nieaktualna polisa czy nieodpowiednio zabezpieczony kredyt rzadko są problemem na co dzień, jednak tylko do momentu, w którym nagle stają się najważniejsze.
Równolegle tworzę zespół doradców, by ułatwiać dostęp do specjalistów, którzy rzetelnie wyjaśniają zawiłości finansowe, upraszczają procesy i podnoszą świadomość finansową.
Na bieżąco śledzę zmiany w prawie cywilnym i gospodarczym, dlatego rozwiązania, które przygotowuję, uwzględniają aktualne regulacje, a o trudnych sprawach – chorobie, śmierci czy sukcesji – pomagam rozmawiać spokojnie i rzeczowo. Tym bardziej, że doskonale wiem, jak silnie emocje potrafią wpływać na decyzje – zajmuję się tym zawodowo w ramach Pracowni Holistycznej, którą prowadzę jako drugą, całkowicie odrębną działalność.
Umów analizę potrzeb
Analiza trwa ok. 60 minut i jest bezpłatna. Po spotkaniu wiesz, co Cię chroni, ile to kosztuje i gdzie są luki. Zadzwoń lub napisz, a ustalimy termin.
Dla doradców i specjalistów
Rozwijam ogólnopolski zespół menedżerów i doradców finansowych oraz buduję sieć prawników, doradców podatkowych i biur rachunkowych, których kompetencje wzajemnie się uzupełniają. Zapraszam do jednej z dwóch ścieżek współdziałania.
Jasna ścieżka kariery od doradcy do kadry dyrektorskiej, prowizja rosnąca z każdym szczeblem oraz udział w wynikach zespołu, bez górnego limitu. Wsparcie moje i OVB, działalność agencyjna lub B2B, czas pracy ustalasz samodzielnie.
Łączymy kompetencje, aby zapewniać klientom kompleksowe wsparcie finansowe, prawne i podatkowe, przy zachowaniu pełnej niezależności, własnej praktyki i marki.
Kontakt przez WhatsApp jest dobrowolny. Dane z wiadomości przetwarzam wyłącznie w celu odpowiedzi. Szczegóły w Polityce prywatności.